Banking Software hilft Banken und anderen Finanzinstituten bei der Verwaltung, Überwachung und Aufzeichnung von Transaktionen. Die Software hilft bei der Verwaltung von Front-Office-Leistungen wie Kundenbindung, Portfolioverwaltung und dem Verkauf von Kernprodukten im Bankensektor. Sie unterstützt zudem Back-Office-Funktionen wie Kreditgenehmigungen, Buchprüfungen, Finanzbuchhaltung, Hintergrundverifizierung und Systemintegrationen.

Vorteile einer Banking Software

• Zahlreiche Transaktionsoptionen: Moderne Banking Software unterstützt die äußerst ausgereiften Finanztransaktionsmodelle, die heutzutage in traditionellen Geschäftsstellen oder virtuell über Computer oder Smartphones verwendet werden. Diese einfache Zugänglichkeit verbessert die Kundenzufriedenheit und -loyalität.
• Papierloses System: Die Digitalisierung des Bankensektors ermöglicht den Übergang von Transaktionen in Papierform hin zu manuellem Tippen auf Bildschirmen. Der Übergang zu papierlosen Systemen stellt wertvollen Platz zur Verfügung, da der Bedarf an sperrigen Aktenschränken reduziert wird, und bietet einen sicheren Weg, Daten zu sichern. Zudem werden die Papierkosten reduziert.
• Workflow-Automatisierung: Das Verwenden von Banking Software automatisiert umständliche Arbeitsabläufe, wie die Dateneingabe und das Versenden von Alarmen an die Kundschaft. Dadurch wird das Risiko von Fehlern eliminiert, die mit der manuellen Dateneingabe einhergehen. Dies erspart der Belegschaft Zeit, die damit verbracht werden kann, sich auf die Kundschaft zu konzentrieren.

Typische Funktionen einer Banking Software

• Compliance-Verfolgung: Sicherstellung, dass Geschäftsvorgänge in Übereinstimmung mit Branchen- und Regierungsrichtlinien durchgeführt werden.
• Kontaktdatenbank: Erstellen und Warten eines zentralen Repository der Kundendaten.
• Transaktionsüberwachung: Analyse der Kundentransaktionen, des Aktivitätenverlaufs und der Kontenprofile, um verdächtige Aktivitäten zu ermitteln.
• Core Banking (Kernbankensystem): Erstellen neuer Konten, Aufzeichnen von Transaktionen auf Echtzeitbasis, Bearbeiten von Zahlungen und Automatisieren der Zinsberechnung für Kredite.
• Online-Banking: Durchführung von Transaktionen auf Mobilgeräten oder Computern durch die Kundschaft.

Tipps für den Kauf von Banking Software

• Nutzeroberfläche und Flexibilität: Die Finanzlandschaft wird streng reguliert und alle Richtlinienänderungen müssen sofort integriert werden. Die ausgewählte Software sollte flexibel sein, um solche Marktänderungen umzusetzen.
• Datensicherheit: Da die Cyberkriminalität ansteigt, sorgen sich immer mehr Menschen um die Sicherheit ihrer Daten beim Online-Banking. Banken müssen Kundendaten sichern und die Exposition der Daten an Drittparteien einschränken. Banking Software sollte eine Authentifizierung durch zwei oder mehr Faktoren bereitstellen. Die Software sollte zudem Daten verschlüsseln, die über das Internet übermittelt werden, und Netzwerk-Traffic filtern, um böswillige Zugriffe auf die zentrale Datenbank zu verhindern.

Relevante Trends in der Banking Software

• Künstliche Intelligenz (KI) in der BFSI-Branche: Banken mit KI-gestützten Lösungen können Kundeninformationen (wie Vorlieben und Interessen) nutzen, um die Banking-Erfahrung zu personalisieren. KI-gesteuerte Chatbots und Roboterberater werden immer häufiger von Banken als Tools eingesetzt, um die Effizienz zu steigern und Kosten zu reduzieren.
• Banking Lösungen ziehen in die Cloud: Der Bankensektor benutzt bereits Beschaffungs- und HR-Software auf Cloud-Basis, aber nun werden gesamte Systeme in die Cloud verlegt. Diese Verlegung reduziert Infrastrukturkosten und erhöht die Agilität des Unternehmens. Auch wenn das Kernbankengeschäft auf Cloud-Basis noch nicht der größte Trend ist, sollten Banken und Kreditinstitute dies in den kommenden Jahren als einen der relevantesten Technologietrends erachten.